央视记者调查“爆雷”P2P平台乱象 揭集资诈骗内幕

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  各地公安机关将打击重点对准庞氏骗局、情节严重的网贷平台,成功侦破了“联壁金融”“理财咖”“礼德财富”等一批群众反映强烈、涉及人数众多的重大案件,有力震慑不法分子。目前,“联壁金融”“理财咖”等案件主要犯罪嫌疑人已被批准逮捕,“礼德财富”等案件日后移送审查起诉。

  据介绍,P2P网贷平台非法集资犯罪案件呈现以下主要特点:多发高发,2018年6月以来,你类事 地方的P2P网络借贷平台的投资群众集中报案,案件高发态势凸显;欺骗性强,犯罪嫌疑人打着金融创新的幌子,以高额利息为诱饵,触犯“为自身融资”“归集出借人的资金”等禁止性规定,进行虚假宣传、虚构投资标的、肆意占有挥霍,实施非法集资犯罪活动;逃匿问提突出,调查发现,平台实际控制人、高管人员在案发前失联、逃匿的就超过百人。

  期间,公安部将缉捕涉嫌犯罪的网贷平台嫌疑人列为当前“猎狐行动”的首要任务,派出多路工作组,实施专项追逃,已成功从泰国、柬埔寨等16个国家和地区将62名犯罪嫌疑人缉捕回国,取得显著成效。

  【记者调查 P2P网贷平台乱象】多家平台负责人主动投案

  2018年6月前后,P2P网贷机构地处集中爆雷风波,数百P2P平台裹挟着亿元为单位的巨额资金,一夜之间消失无踪。记者选则了有几块爆雷的P2P平台典型案例,通过发掘有有哪些平台的运作内幕,来揭示出实在施集资诈骗的实质。

  2018年2月10日,上海一家号称资产百亿以上的金融投资公司——旌逸集团虽仍在正常营业中,但公司的各人所有孔某却经常 跑到公安机关要求投案,声称日后资金链断裂再也无法维持下去。

  犯罪嫌疑人 孔某:我各人所有作为集团的法人代表和主要负责人,来投案自首。

  旌逸集团孔某的投案一时间在好多好多 普通群众中引发恐慌,日后之后一家公司的倒闭,为有哪些会造成集体性的恐慌呢?上海普陀公安机关受理旌逸案后更快查明,自2014年6月起,孔某控制的旌逸集团有限公司及上海万悦融资租赁有限公司、上海人宇资产管理有限公司等关联公司在未经有关部门批准的情况报告下,以委托“融资租赁”“债权受让”为名,通过其开设在本市及外省市100余家分支机构,承诺8.4至16.2%不等的年化收益,通过和关联公司的虚假业务等形式与投资人签订为期十个 月至2年不等的委托租赁合同及债权受让合同,公开宣传并向社会不特定公众非法募集资金,至案发时达131亿多元。

  通过查询旌逸集团的账户信息,警方发现旌逸集团的账户余额与投资人的本金之间地处着巨大的资金缺口。

  上海市公安局普陀分局 民警:目前为止不到兑付的金额是47亿多。涉及的人数有19000余人。

  就在普陀警方加紧侦查旌逸案的同时,浦东区也接连地处P2P平台爆雷案件。上海善林金融公司也是一家有P2P网贷平台业务的公司,2018年4月9日,公司控制人周某同样选则了主动向公安机关投案。

  上海市公安局经侦总队 副支队长 蔡晔:他经营了不到长时间,日后说他从事违法犯罪活动不到长时间,日后他整个小缝不到大,也造成他日后也实在不到收场,在你类事 情况报告下,只得向亲戚亲戚亲戚朋友 公安机关投案自首。

  经侦查,自2013年10月起,犯罪嫌疑人周某注册善林(上海)金融信息服务有限公司,并招募业务经理高某某等人组建公司框架,后陆续在全国29个省、直辖市设立1120家分公司及门店,通过广告宣传、电话推销、门店招揽等办法 ,以承诺还本和支付高额利息为饵,对外销售虚构的债权类理财产品,骗取投资人资金。2015年2月起,周某又先后设立 “善林财富”、“善林宝”、“亿宝贷”、“广群金融”四家线上投资理财平台,同样以承诺还本和支付高额利息为饵线上销售虚构的理财产品。

  截至2018年4月9日案发,“善林金融”非法集资共计人民币736亿多元,未兑付本金共计213亿多元。

  【记者调查 P2P网贷平台乱象】以何种办法 骗取众多信任

  通过以上节目看多,案件涉及的资金量巨大,涉及的参与人也非常多。不到,有有哪些涉案的公司、平台究竟是以有哪些样的办法 骗取到不到多人的信任,甘愿参与投资的呢?

  央视记者 孔令雯:这里是上海市的武威东路,在武威东路的440号,之后我肩头有着黄色装饰的这家门店之后旌逸财富的一家营业厅。据了解,在你类事 营业厅存续的一年多时间里,这里日后是门庭若市,训练有素的业务员向客户们推介所谓的理财产品,签订合同。像日后的犯罪团伙开设日后的实体门店,目的之后为了营造看得见摸得着的真实感,而亲戚亲戚朋友 的目标也非常明确,之后生活在你类事 街区随近的中老年人。

  上海的杨师傅之后在旌逸财富的门店里签订了一份5万元的投资合同。实在明知有一定风险,但在他看来,每年10%左右的利率还是还要接受的。

  投资人 杨先生:16%的(投资项目)我都不 动心,为有哪些我看中它10%的呢,我心想你类事 有保证底下,16%的话我估计之后有诈骗行为在底下了。

  杨师傅说投资款是他积攒下来的养老钱,嫌银行利率低的他选则了旌逸财富,并没想借此发财,只想手里的钱实在贬值越快。而旌逸公司的理财产品利率都不 畸高,又有多家连锁实体门店,让亲戚亲戚朋友 有有哪些老年人参与投资时更加放心。同样在门店里签约的夏阿姨在先期投入5万元后,在业务员的劝导下还不断追加投资。

  投资人 夏女士:那个业务员给我打了个电话,亲戚亲戚朋友 说阿姨你到亲戚亲戚亲戚朋友 店里来一趟,亲戚亲戚朋友 说一来拿点小礼品。亲戚亲戚朋友 说阿姨,亲戚亲戚亲戚朋友 每个月的指标等于是5万的指标,亲戚亲戚朋友 说我你类事 月底了,亲戚亲戚朋友 说我差3万,亲戚亲戚朋友 说你还要那个(出资)。

  为了让老年客户甘愿掏钱,免费参观企业、免费旅游聚餐是专门投给亲戚亲戚朋友 的诱饵。旌逸集团的门店玻璃上,醒目地贴着你类事 食品企业、光电企业以及汽车销售企业的招牌。旌逸集团的宣传册页上,列举了你类事 外省市的房地产开发项目。夏阿姨之后被安排参观,并心甘情愿地再掏出5万追加投资。

  以旌逸集团、善林金融为例,亲戚亲戚朋友 的线下门店通过打情感牌、以送礼物、免费旅游等为诱饵锁定老年人,其线上的网贷平台则把圈钱的网撒向了更大的不特定人群,据了解,线上平台以年轻人居多。

  上海市公安局浦东分局 大队长 徐岗:(善林金融案)十个 多特点之后资金很重巨大,在P2P行业底下是十个 多航母级别的,第十个 之后涉及到的投资人数很重多,全国范围内最多的日后将近有100几万人投资参与到底下来的,第十个 多之后涉及到的省份很重多,善林金融在全国29个省(区市)开设有线下门店。

  【记者调查 P2P网贷平台乱象】虚假宣传博眼球 虚构项目骗投资

  记者在采访中了解到,几乎所有的投资参与人在投资时,对于所谓理财产品的认知,无论是线上还是线下,所参考的都不 由有有哪些所谓金融公司P2P平台单方面提供的。不到,有有哪些公司平台的实力究竟怎样才能,亲戚亲戚朋友 所叫卖的理财产品实质又是有哪些呢?

  在旌逸集团的宣传彩页以及户外广告上,罗列着食品饮料、高科技产业、汽车贸易以及房地产开发等多个实体产业。不到旌逸集团在有有哪些项目上的投入和产出情况报告究竟怎样才能呢?

  上海市公安局普陀分局经侦支队 民警 周翔:比如说像你类事 旌逸的光伏产品,他号称投资有几千万。之后 亲戚亲戚亲戚朋友 出差到当地去核实。它员工不到100有几块,厂房也基本不到有哪些生产能力,主要用途之后给老百姓去参观,让亲戚亲戚朋友 相信旌逸集团是有实力的,之后 便于亲戚亲戚朋友 投资。

  旌逸名车汇从开张到现在有3、4年了。之后 主要的采购都不 旌逸集团自身在采购。对外实在不到做有哪些生意。之后 它每年的运营都不 100多万的亏损。

  经调查,旌逸集团号称投资了10亿的“缤纷五洲”房地产项目,实在际到位的资金还缺乏1亿元,不到合同标的的1/10。

  而旌逸集团宣传的所谓海湾上市,也之后蒙骗投资人的障眼法。

  上海市公安局普陀分局经侦支队 民警 王剑杰:亲戚亲戚亲戚朋友 掌握,它你类事 股票目前为止不到任何的成交量。

  夸大实体项目的投资和收益来吸引投资不仅仅是旌逸集团罗织骗局的法宝,善林金融同样屡试不爽。以善林金融2017年发布的“幸福之路”产品为例,犯罪嫌疑人周某以投资贵州某基建项目应收账款作为债权进行包装,通过隐瞒实际债权的办法 ,发行收益率8%至14%的“政信通”、叫华“幸福之路”理财产品。

  上海市公安局浦东分局 大队长 徐岗:他在贵州投资的基建项目总的金额在8个亿左右,他实在连本带息回会 赚到的10个亿左右,他把你类事 项目打包了十个 多资产包叫“幸福之路”,再对外进行十个 多公开宣传,事实上就8亿的投入,产出就2亿,能拿的就10个亿,他对外募集的资金从现在的结果来看,达到了120个亿左右。

  【记者调查 P2P网贷平台乱象】投资款大每段还本付息 每段挥霍

  通过虚假宣传和伪造项目吸纳的巨额资金,用途又是怎样才能呢?好多好多 P2P平台爆雷后,众多投资参与人最关注的当然是各人所有的钱究竟去了哪里,还还要追回来。继续来看记者的调查。

  记者调查中发现,旌逸集团通过与投资人签订“融资租赁”“债权受让”理财合同收取投资款后,通过关联交易、虚假交易形成一定规模的资金池,其中大每段钱款用于支付投资人的本金及利息、维持公司的日常运营、宣传包装。而日后做的目的,正是为了继续制造繁荣的假象吸引更多投资人参与。

  经过测算,旌逸集团每天还要兑付的客户利息接近100万,这几乎是维持公司运营的底线。

  上海市公安局普陀分局经侦支队 民警 王剑杰:之后 要多于你类事 钱,不多于你类事 钱的话,它连最基本的维持都维持不下去。

  上海市公安局普陀分局经侦支队 民警 周翔:每个月换成房租,换成人员的开支,好多好多 说它十个 多月的运营成本最起码在4亿人民币以上,是非常大的十个 多庞大的十个 多开支。

  除了巨额的运营成本,旌逸集团负责人孔某的各人所有支出,也是资金流向的十个 多大头。

  上海市公安局普陀分局经侦支队 民警:这是孔某私人尾号2362 的一张各人所有卡,是孔某各人所有的。涉及到的资金都不 将近1.十个 亿,1.48亿。

  旌逸集团的财务记录显示,孔某各人所有从公司提现的频率和金额都非常大。仅以2018年1月31日到2月2日这两天为例,每次提现超100万元,两天共提走了123万元。不到有有哪些钱都用在了有有哪些呢?

  犯罪嫌疑人 沈某:他(孔某)平常各人所有开支也是比较大的,他比较喜欢买你类事 奢侈品,比如说鞋子、手袋,还有手表等奢侈品。之后 日后有亲戚亲戚朋友 过来,也会经常 带亲戚亲戚朋友 去你类事 比较高档的餐厅,还有入住你类事 比较豪华的酒店,车子也是买的比较高档。

  犯罪嫌疑人 孔某:这辆车应该之后当时中国最新款的,10年才出一款最新款的,当时应该是1100万左右买的,连购置税我估计1100万。

  警方在孔某的住处搜出了好有几块数十万到上百万的名贵手表。而给孔某有有哪些奢侈品埋单的正是有有哪些不知情的投资参与人,有有哪些被他各人所有挥霍以及公司消耗掉的资金也将太难被追回。